Grupo administra Austral Seguradora e Austral Re, que registraram seus melhores resultados e recorde de prêmios
Entre os 20 maiores grupos seguradores do país, a Austral vem apresentando crescimento consistente nos últimos anos, fruto de sua estratégia de subscrição para grandes riscos corporativos, que refletiu o maior resultado técnico da história da companhia, aproximadamente R$ 150 milhões. Com dois ativos de referência para o mercado brasileiro de seguros e resseguros – a Austral Seguradora e a Austral Resseguradora -, o grupo fechou o ano de 2022 com faturamento de R$ 3 bilhões, um incremento de 41,4% em relação ao ano anterior.
O grupo registrou lucro líquido de R$ 76 milhões, alta de 9% em um ano ainda desafiador para o mercado brasileiro. As provisões técnicas chegaram a R$ 3 bilhões e o patrimônio líquido foi de R$ 635 milhões, 12% a mais que em 2021, com retorno sobre o capital investido de 12,7%. Em relação aos ativos totais, o aumento foi de 33%, atingindo montante de R$ 5,2 bilhões, contra R$ 3,9 bilhões no ano anterior. O prêmio retido alcançou R$ 1,1 bilhão e a carteira de investimentos, R$ 1,2 bilhão.
Austral Seguradora: crescimento significativo em Seguro Garantia, liderança em petróleo e aposta em iniciativas de seguros digitais
A Austral Seguradora fechou 2022 com o maior resultado da empresa, superando R$ 1,2 bilhão em prêmios emitidos. Com lucro de R$ 38,5 milhões, o que significa um aumento de 39% em comparação ao ano anterior, a seguradora preserva sua posição entre as dez maiores empresas do setor no país, nas operações de grandes riscos. Já o resultado técnico foi o maior na história da companhia e atingiu R$ 88 milhões, com destaque para as carteiras de Garantia, Energy, Marine e Financial Lines. Os ativos totais chegam a R$ 2,3 bilhões.
Em Seguro Garantia, por exemplo, linha de negócio que posiciona a seguradora na quarta posição no mercado, a alta foi de 35% em prêmios. Este ramo representa 72% do resultado técnico da Austral e aponta boas perspectivas para 2023, em função dos processos represados no Conselho Administrativo de Recursos Fiscais – CARF e projetos ligados ao setor de petróleo e gás natural.
“Nesta carteira, os resultados positivos têm os reflexos do reforço do time comercial em São Paulo, um mercado estratégico pela concentração dos clientes em potencial. Une-se a isso nossa expertise técnica e entrega personalizada de acordo com a necessidade de cada um”, explica o CEO da Austral Seguradora, Carlos Frederico Ferreira.
Ele afirma que o objetivo da companhia foi buscar novas oportunidades de negócios, ampliando investimentos em tecnologia e digitalização. O executivo destaca ainda que a companhia registrou um ano muito importante também para outras linhas em que atua, como Financial Lines, que obteve incremento de prêmios emitidos pelo segundo ano consecutivo, chegando a 32%, em 2022, com D&O, E&O e RC Geral.
A companhia é líder no segmento de petróleo, com 55% de marketshare e prêmios emitidos na ordem de R$ 850 milhões. Em 2022, nesta carteira, houve crescimento de 9% de prêmios emitidos, em função da renovação de contratos com as maiores empresas do país. A Austral também ocupa a segunda posição em riscos marítimos corporativos.
Entre os projetos estratégicos, a seguradora ampliou investimentos em tecnologia e inovação para aprimoramento e automação de processos, inclusive com integração de APIs desenvolvendo conectividade com interfaces de corretoras, no chamado projeto Plug In. Com a iniciativa, a expectativa é ampliar o número de corretores parceiros, já que o projeto garante mais facilidade na geração de propostas de seguros e automação de emissão de apólices, com impacto direto nos negócios e volume de prêmios.
Ano passado, a Austral também implementou uma iniciativa disruptiva no mercado segurador com o desenvolvimento de apólices inteligentes para grandes riscos. A partir de metodologias de Legal Design e Visual Law, os documentos passaram a contar com menus interativos, melhorando a experiência dos clientes.
Este ano, a Austral Seguradora planeja o desenvolvimento de novas coberturas e produtos, especialmente no que se refere a energias renováveis, além de melhorias nas linhas de negócios já existentes.
Austral Resseguradora se fortalece no Brasil com crescimento em todas as linhas de negócios
A Austral Re apresentou um resultado significativo em 2022, com crescimento de 70% em prêmios emitidos e 5% em resultado técnico, se comparado ao ano anterior, aproveitando o momento de desconcentração do mercado.
O faturamento chegou a R$ 1,9 bilhão e o lucro líquido foi de aproximadamente R$ 42 milhões, um incremento de 78%. A companhia observou aumento em todas as linhas de negócios e registrou R$ 1,1 bilhão de prêmios retidos – 86% superior ao ano de 2021.
Segundo o CEO da Austral Re, Bruno Freire, há uma expectativa otimista e de aumento do resultado em 2023, mesmo em um cenário de aumento das taxas de resseguro e de alta de juros, um indicador importante para o mercado segurador, que faz investimentos em longo prazo.
“Foi um ano de ótimos resultados, quando nos consolidamos ainda mais como uma resseguradora de referência frente ao atual momento do mercado nacional, avançando em negócios estratégicos. Com sinistralidade em queda e reposicionamento da carteira desde 2020, confirmamos nosso plano assertivo”, afirma Bruno, lembrando a exclusão de coberturas de fenômenos climáticos, como seguros agrícolas, que teve perdas importantes no mercado sem impactar a companhia. “Também investimos em outros segmentos, como Vida, que continua com alta demanda no pós-pandemia e nos sinaliza incremento para 2023”, explica o executivo.
Com operação em 18 países, a Austral Re também registrou expansão na América Latina com 30% de aumento em prêmios emitidos.